LLB Kompass - die 360°-Beratung

Ganzheitliche Vorsorgeberatung

 

Ihre Vorsorge ist unser Fokus. Mit der 360°-Beratung bieten wir Ihnen individuelle Beratungspakete, die stets auf Ihre Bedürfnisse und Lebenssituation zugeschnitten sind. Wir betrachten Ihre Situation umfassend − so stellen wir sicher, dass Sie den höchsten Mehrwert erzielen und Ihre Finanzplanung und Vorsorgeoptionen zu Ihnen und Ihren Wünschen passen.

Acht Themenbereiche − ein übergreifendes Beratungspaket

LLB Kompass ÜbersichtBeginnend mit Ihren Einnahmen und Ausgaben, über die Vermögensplanung bis hin zur Altersvorsorge und Nachlassplanung schnüren wir für Sie mit LLB Kompass ein individuelles Beratungs- und Vorsorgepaket. Dabei gewichten wir die Wahl der Themenbereiche entsprechend Ihren Wünschen und Zielen.

 

 

 

 

LLB Kompass − Ihre Vorteile

  • Ihre Situation und Vorsorgeziele werden umfassend betrachtet.
  • Sie erkennen Handlungsbedarf und erhalten Lösungsvorschläge.
  • Wir erklären Ihnen Ihr individuelles Konzept in einem persönlichen Gespräch, beantworten all Ihre Fragen und geben Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen an die Hand.
  • Sie erhalten eine transparente Beratung und Entscheidungssicherheit.

Ihre Fragestellungen − unsere Lösungen

In Abhängigkeit von Ihrer aktuellen Lebensphase oder einem aktuellen Ereignis stehen verschiedene Fragestellungen im Raum. Wir schnüren gemeinsam mit Ihnen Ihr individuelles Beratungspaket und beantworten all Ihre Fragen zu den verschiedenen Themenbereichen.

Einnahmen und AusgabenEinnahmen und Ausgaben

Gemeinsam betrachten wir die Planung Ihrer Einnahmen und Ausgaben. Dazu unterbreiten wir Ihnen Vorschläge zum Beispiel zur Verwendung der Sparquote oder Empfehlungen, wie Sie eine Einkommenslücke decken können. Wenn Sie mehr über Ihre Sparpotenziale wissen möchten, können Sie in unserem Sparrechner Ihre Sparziele kalkulieren.

RisikovorsorgeRisikovorsorge

Was geschieht im Falle von Invalidität infolge eines Unfalls oder der Erwerbsunfähigkeit bei Krankheit? Ist Ihre Familie nach Ihrem Tod bestmöglich abgesichert? Bei der Vorsorgeplanung schauen wir uns gemeinsam die Versicherungsleistungen an und zeigen Ihnen auf, ob und welche Über- oder Unterversicherungen bestehen. Für Ihre individuellen und bedarfsgerechten Vorsorgelösungen geben wir Ihnen konkrete Handlungsempfehlungen.

VermögenVermögen

Wir planen Ihren Vermögensaufbau, strukturieren Ihre Vermögenswerte und unterstützen Sie bei der Bestimmung eines passenden Anlegerprofils. Mit dieser individuellen privaten Finanzplanung stellen wir frühzeitig die Weichen für eine sorgenfreie Zukunft – unabhängig davon, ob es sich bei Ihnen um kurz-, mittel- oder langfristige Ziele handelt. Berechnen Sie die Auswirkungen unterschiedlicher Massnahmen mit unserem Vermögensrechner.

AltersvorsorgeAltersvorsorge

Heute schon an morgen denken − für eine gesicherte und sorgenfreie Zukunft. Dabei begleiten Sie Fragestellungen, wie zum Beispiel die Wahl der passenden Altersvorsorge, Rente oder Kapital aus der Pensionskasse, oder welche finanziellen Aspekte bei einer frühzeitigen Pensionierung zu beachten sind. Wir beleuchten Ihre persönliche Situation und beraten Sie zu Ihren Absicherungsoptionen.

Eigenheim und ImmobilienEigenheim und Immobilien

Sie möchten ein Eigenheim für sich und Ihre Familie kaufen? Oder wollen Sie die Fragestellung lösen, wie sich die Tragbarkeit Ihrer Immobilien bei Erwerbsunfähigkeit, im Todesfall oder im Rentenalter verhält? Wir betrachten Ihre Situation und stellen Ihnen eine passende Lösung zur Verfügung. Nutzen Sie zudem unseren Hypothekenrechner für detaillierte Vorabinformationen.

SteuernSteuern

Das Thema Steuern begleitet Sie in jeder Phase Ihres Lebens. Bestimmen Sie Ihre Steuerbelastung und ergreifen Sie entsprechende Massnahmen, diese Belastung nachhaltig zu optimieren. Unsere Steuerplanung bedient sich zugelassenen Möglichkeiten, die gesetzte Steuerordnung zu Ihrem Vorteil zu nutzen.

FinanzierenFinanzierung

Wir erstellen für Sie das passende Finanzierungskonzept − gleich, ob es sich bei Ihrem Anliegen um eine langfristige Finanzierung handelt, oder um eine Tragbarkeitsberechnung oder die Amortisation der Hypothek geht. Wir finanzieren Ihre Pläne! Möchten Sie vorab wissen, wie sich eine Hypothekenaufnahme gestaltet? Hier geht es zu unserem Rechner.

Nachlass, Recht und SteuernNachlass, Recht und Selbstbestimmung

Die Planung des eigenen Nachlasses ist immer ein sehr emotionales Thema. Dennoch ist es notwendig, sich frühzeitig mit Fragestellungen rund um das Thema auseinanderzusetzen. Wir helfen Ihnen dabei, wenn es um die Nachlassbestimmung geht, die Erbreihenfolge gewährleistet werden soll oder rechtliche Regelungen im Falle einer Urteilsunfähigkeit geklärt werden müssen.

 

Haben Sie Fragen oder wünschen Sie eine persönliche Beratung zum Thema LLB Kompass?

Unsere Berater sind unter +423 236 88 11 gerne für Sie da! Möchten Sie mehr über LLB Kompass erfahren? In unserer Broschüre [PDF, 2.5 MB] können Sie alles über unsere 360°-Beratung und die Beratungspakete lesen. Nutzen Sie auch unsere Rechner.